Sanktionslisten- & PEP-Screening

Sanktionsverstöße können zu Bußgeldern, Strafverfahren und erheblichen Reputationsschäden führen. Wir unterstützen Sie dabei, Kunden und Geschäftspartner zuverlässig gegen Sanktionslisten und auf PEP-Status zu prüfen – mit einem Prozess, der zu Ihrem Geschäft passt.

Sanktionslisten: Pflicht für jedes Unternehmen

Die Finanzsanktionen der EU gelten unmittelbar in allen Mitgliedstaaten. Gelder und wirtschaftliche Ressourcen gelisteter Personen und Organisationen sind einzufrieren; ihnen dürfen weder unmittelbar noch mittelbar Gelder oder wirtschaftliche Ressourcen zur Verfügung gestellt werden (Bereitstellungsverbot). Das gilt nicht nur für Banken, sondern für jedes Unternehmen – unabhängig davon, ob es Verpflichteter nach dem Geldwäschegesetz ist.

Politisch exponierte Personen (PEP)

Verpflichtete nach dem GwG müssen mit angemessenen, risikoorientierten Verfahren feststellen, ob ihr Kunde oder dessen wirtschaftlich Berechtigter eine PEP, ein Familienmitglied oder eine bekanntermaßen nahestehende Person ist. In diesem Fall gelten verstärkte Sorgfaltspflichten (§ 15 GwG), unter anderem:

Zustimmung eines Mitglieds der Führungsebene zur Geschäftsbeziehung
Angemessene Maßnahmen zur Bestimmung der Herkunft von Vermögen und Mitteln
Verstärkte kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung

Der PEP-Status wirkt nach dem Ausscheiden aus dem Amt mindestens zwölf Monate fort.

Unsere Leistungen

Screening-Konzept

Wer wird wann geprüft? Onboarding, laufendes Screening, Anlassprüfung – passend zu Ihrem Risiko.

Tool-Auswahl

Neutrale Unterstützung bei Auswahl und Einrichtung geeigneter Screening-Lösungen oder Datenbanken.

Trefferbearbeitung

Klare Regeln zur Prüfung von Namensähnlichkeiten, Eskalation und Freigabe.

Dokumentation

Nachweise jedes Abgleichs und jeder Entscheidung – prüfungssicher abgelegt.

Wenn es einen echten Treffer gibt

Keine Leistung erbringenBei einem bestätigten Sanktionstreffer keine Gelder oder Waren bereitstellen.
Intern eskalierenGeldwäschebeauftragten bzw. Geschäftsleitung sofort einbinden.
Behörden informierenJe nach Fall Meldung an die zuständigen Stellen (z. B. Deutsche Bundesbank bei Finanzsanktionen) und ggf. Verdachtsmeldung an die FIU.
DokumentierenTreffer, Prüfung und Entscheidung nachvollziehbar festhalten.

Tipp: Eine reine Namenssuche reicht oft nicht. Wirksames Screening berücksichtigt Schreibvarianten, Geburtsdaten und Eigentumsverhältnisse – auch Unternehmen, die im Eigentum oder unter Kontrolle gelisteter Personen stehen, können betroffen sein.